Заявление о мошенничестве по договору займа

Мошенники на меня оформили кредит. Что делать?

Заявление о мошенничестве по договору займа

Если вам позвонили из банка и потребовали внести платеж по кредиту, который вы не брали, возможно, вы стали жертвой мошенников. В статье расскажем, как мошенники берут кредиты на чужие паспорта и что делать, если вы стали их жертвой.

План действий

Первое правило: не платите по кредиту, которого не брали. Даже микрозайм на тысячу рублей. Даже если каждый день звонят коллекторы и требуют внести платеж. Если закроете чужой кредит, он останется в кредитной истории и будет блокировать доступ к новым кредитам.

Также не стоит игнорировать требования банка. По документам вы являетесь должником, пока не докажете обратное. Дело может дойти до суда и судебных приставов. Поэтому запаситесь терпением и следуйте нашим советам.

Если вы потеряли паспорт, напишите в полицию заявление о краже и возьмите талон-уведомление о приеме заявления. Этот талон пригодится для доказательства непричастности к кредиту.

Пример талона-уведомления из полиции

Следующий шаг — установите количество мошеннических кредитов. С этим поможет кредитная история. Она покажет, сколько на ваше имя оформлено кредитов, в каких организациях и на какие суммы.

Фрагмент титульной части кредитной истории НБКИ. Обратите внимание на столбец «Счета»: всего — общее число кредитов, негативных — просроченные кредиты, открытых — активные кредиты

Фрагмент информационной части кредитной истории НБКИ. Здесь находится информация по каждому отдельному кредиту: кто выдал кредит, в каком размере и на какой срок

В кредитной истории вы найдете все организации, в которых мошенники взяли кредит.
Если есть возможность, обратитесь в офисы этих организаций, запросите экземпляр кредитного договора, по которому якобы вам выдали кредит. Посмотрите на подпись, дату и место заключения договора. Эта информация нужна для доказательств вашей непричастности.

Если мошенники оформили займ через интернет, подписанного договора не существует. Функцию подписи в договоре выполняет СМС-код. В этом случае запросите распечатку сообщений у мобильного оператора.

Также может потребоваться история запросов и посещений с вашего домашнего (а, возможно, и рабочего ПК).

Можно инициировать поиск IP-адреса, с которого был направлен запрос в МФО, и собрать доказательства того, что в указанное время вы не имели доступа к устройству.

Следующий шаг — написать заявление в каждую организацию, где мошенники взяли кредит на ваше имя. В заявлениях вы должны объяснить вашу непричастность к кредитам.

Также приложите к копии доказательств: талон из полиции о краже паспорта, больничный лист, билеты с отпуска и т. д.

Вам нужно убедить банк, что в день выдачи кредита у вас был утерян паспорт или вы находились в другом городе, в другом районе и т. д.

Если в городе есть отделения нужных кредиторов, передайте заявления лично. Если нет, отправьте заказным письмом и сохраните талон об оплате услуги.

Пример заявления

Расшифровка заявления:

Заявление
На мое имя в вашем банке числится кредитный договор с номером паспорта (паспортные данные) К указанному кредитному договору я никакого отношения не имею, паспортные данные не мои, кроме ФИО и даты рождения. Указанный паспорт принадлежит (другому человеку).

Прошу почистить мою кредитную историю в скоринг бюро Эквифакс в связи с тем, что в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» кредит никогда не оформлял.

Прилагаю выписку из скоринг бюро v 2.0

В лучшем случае кредитор сочтет заявление обоснованным, проведет служебное расследование и уберет из вашей кредитной истории данные о мошенническом кредите. Если кредитор отказывается признавать вашу непричастность, запросите копию кредитного договора с приложениями и обращайтесь в полицию.

В отделении полиции нужно написать заявление о совершенном мошенничестве. В тексте заявления опишите ситуацию, перечислите доказательства вашей непричастности, приложите копии документов из банка. После полиции обращайтесь в суд, потому что только суд может признать кредитный договор недействительным.

Как обезопасить себя от мошеннических кредитов

Поскольку кредиты выдаются по паспорту, основное правило — беречь паспорт и осторожно относится к его копиям. Не делайте копии у незнакомых людей. Не храните сканы в облачных хранилищах — аккаунт могут взломать и воспользоваться данными. Если нужно кому-то отдать копию паспорта, пишите прямо на копии примечание. Например, такое:

Защита копии паспорта с помощью примечания

Проверяйте кредитную историю каждый год, чтобы отслеживать актуальность данных. Чем раньше вы обнаружите мошеннический кредит, тем проще будет от него избавиться. Если кредитор не сможет с вами связаться, он обратится в суд. И тогда вместо звонка кредиторов, вы получите повестку в суд.

Как мошенники оформляют кредиты на чужие паспорта

Мы поделимся четырьмя мошенническими схемами, но их гораздо больше. Кредиторы постоянно придумывают новые способы защиты от махинаций, а мошенники придумывают новые способы обхода защиты.

Чужой документ. Возможно, вы потеряли паспорт и его нашли мошенники. Теперь у мошенников есть два способа получить кредит: найти похожего на вас человека или вклеить в паспорт другую фотографию.

Займы по ксерокопии. По закону кредитные организации не имеют права выдавать кредит по копии паспорта. Но по факту такое случается: например, на форуме banki.ru мужчина жалуется, что на копию его паспорта мошенники взяли три кредита. Если вы делали ксерокопии паспорта вне дома, то могли стать жертвой мошенников.

Онлайн-займы. Чтобы получить деньги онлайн, нужны паспортные данные, сим-карта и банковская карта, оформленные на владельца паспорта. Мошенники регистрируют все реквизиты на чужие документы и получают кредит.

Брокер-мошенник. Возможно, вы не могли получить кредит в банке и обратились за помощью к кредитному брокеру. Если брокер оказался мошенником, он мог оформить кредит на ваш паспорт.

Часто в мошеннических схемах участвуют сотрудники кредитной организации. Они выдают кредиты по ксерокопиям, игнорируют липовые документы и не проверяют заемщика.

Памятка жертве кредитного мошенничества

• Если вам звонят по чужому кредиту, возможно, вы стали жертвой мошенников. Чтобы оценить масштаб проблемы, запросите кредитную историю и проверьте, сколько в ней чужих кредитов.

• Запросите у кредиторов копии кредитных договоров, проверьте даты, место заключения и подписи. Найдите доказательства вашей непричастности к кредитам: талон из полиции о краже паспорта, командировочный лист, оригинал подписи и др.

• Напишите кредиторам заявления по факту мошенничества: объясните ситуацию и приложите доказательства. Возможно, этого будет достаточно. Кредиторы аннулируют кредиты и очистит вашу кредитную историю.

• Если кредитор не признает вашу непричастность, придется обращаться в суд и полицию.

Поделитесь

Источник: https://mycreditinfo.ru/mikrozajm-moshenniki

Заявление в полицию, прокуратуру на мошенничество: образцы

Заявление о мошенничестве по договору займа

Присвоение имущества или приобретение прав на него обманными способами квалифицируется ст. 159 Уголовного кодекса как мошенничество. Оно может иметь разные масштабы, в зависимости от которых предусмотрена административная или уголовная ответственность.

В последнее время число подобных преступлений только увеличивается: злоумышленники разрабатывают новые схемы и «пирамиды» для обмана потерпевших.

Столкнувшись с такой ситуацией, важно знать, куда писать жалобу на мошенничество и какие требования следует соблюдать при составлении самого документа.

Отличительные особенности мошенничества

Главное отличие мошеннических деяний от грабежа или кражи – присвоение чужого имущества или денежных средств обманными методами. В их числе:

  • злоупотребление доверием в корыстных целях;
  • совершение действий для формирования ложных представлений о событиях, обстоятельствах, личности преступника;
  • использование заведомо ложной информации, не соответствующей действительности;
  • искажение правды или ее неполное доведение до сведения.

Мошеннические действия не являются случайными и всегда несут умышленный характер.

Они не подразумевают прямых угроз и физического насилия и совершаются до момента получения желаемого объекта (вещи, денег, имущественных прав и пр.).

При этом сам собственник в момент их передачи не осознает, что имеет дело с мошенником.  В противоположном случае преступные действия будут квалифицироваться как воровство, грабеж, но не мошенничество.

Для защиты своих прав и восстановления справедливости пострадавший от мошенников может обратиться с заявлением в компетентные органы. Адресат будет зависеть от ситуации и обстоятельств совершения преступных действий.

Обращение в полицию

К обязанностям полиции относится поиск мошенника и первичных доказательств для дальнейшего возбуждения уголовного дела и его передачи в прокуратуру. Именно сюда нужно обращаться, когда требуется найти неизвестного злоумышленника или установить наличие злого умысла.

Сразу после осознания факта мошенничества пострадавшей стороне следует незамедлительно обращаться в полицию. Сделать это можно одним из способов:

  • Лично обращаясь в отделение. Законом не установлена необходимость обращения по месту регистрации. В случае нескольких фактов правонарушений рекомендуется обращаться в отделение по месту совершения последнего или большинства из них. Жалоба обязательно регистрируется в журнале учета сообщений, а ее автору выдается талон с информацией о присвоенном номере. Последний важно обязательно сохранить в качестве доказательства подачи заявления, что может пригодиться на случай бюрократической волокиты или дальнейшего судебного разбирательства.
  • Через вызов полиции на место происшествия. Способ особенно актуален, когда требуется осмотр места происшествия или опрос свидетелей для подтверждения мошеннических действий.
  • Отправкой заказного письма с уведомлением (последнее позволяет контролировать сроки рассмотрения обращения правоохранительными органами).
  • Через официальный портал МВД.

На заметку! На практике личная подача заявления считается более эффективной, поскольку обращение быстрее принимают к рассмотрению.

Решение о возбуждении уголовного дела принимается в 10-дневный срок с даты подачи, о чем заявителю направляется уведомление почтой.

Оформление заявления

При вызове наряда полиции сотрудники составят протокол о преступлении и помогут правильно написать заявление по этому поводу. Когда такой возможности нет, документ можно оформить самостоятельно рукописным или печатным текстом, где указываются:

  • Справа вверху: ФИО и звание должностного лица, наименование отдела полиции, куда адресован документ. Сразу под ними данные заявителя: ФИО, место проживания, контактный телефон. Для случаев мошенничества в отношении несовершеннолетних важно указывать данные ребенка и его законного представителя.

На заметку! Отсутствие информации о ФИО или звании адресата не может быть основанием для отказа в принятии заявления.

  • Название по центру «Заявление» или «Жалоба».
  • Описание преступных действий с указанием даты, времени, места их совершения, данных лиц, совершивших обманные действия (если известны). Здесь же описываются обстоятельства и принятые ранее меры, которые подтвердят, что совершено именно уголовное деяние, квалифицирующееся как мошенничество. Также можно указать возможных свидетелей, которых можно будет приобщить к расследованию дела.
  • Просьба возбудить уголовное дело и привлечь виновных к ответственности.
  • Упоминание об осведомленности об уголовной ответственности при предоставлении заведомо ложных показаний по ст. 306 УК РФ.
  • Перечень дополнительных материалов, указанных в тексте или необходимых для подтверждения изложенных доводов.
  • Подпись и дата составления.

Скачать образец жалобы на мошенничество в полицию

Грамотность составления обращения, всестороннее освещение картины произошедшего и наличие доказательств напрямую влияют на скорость запуска жалобы в работу, оперативность и результаты расследования.

Дополнительные документы

Выбирая документы для приложения к заявлению, следует придерживаться так называемого принципа относимости доказательств: использовать те из них, которые имеют непосредственное отношение к делу и подтверждают то или иное из изложенных обстоятельств.

На заметку! Вместо подлинных образцов разрешается прилагать их копии. В ходе дальнейшего рассмотрения дела принимающее лицо сравнит их с оригиналами, чтобы убедится в подлинности.

Примеры возможных вариантов приложений к жалобе:

  • расписка (по делам о невозврате одолженных денег и их незаконном присвоении);
  • распечатки телефонных звонков;
  • банковские выписки о списании средств (при незаконном снятии денег с карты);
  • документы о праве собственности на квартиру, дом гараж (когда объектом мошенничества является недвижимость);
  • документы на технику (в случае ее присвоения мошенническим путем);
  • накладные, договора о продаже, заключенные со злоумышленником;
  • скриншоты переписки или мошеннических сайтов;
  • справку о доходах (для подтверждения значимости нанесенного материального ущерба).

Отказ в возбуждении дела

Если полиция отказывает в возбуждении дела, принятое решение можно обжаловать через прокуратуру или суд. Заявителю прежде всего необходимо узнать причины такого решения. По закону должностное лицо, которое занималось рассмотрением заявления, обязано направить его автору уведомление о принятом решении (обычно в течение 14 дней).

Если по каким-либо причинам (халатности полиции или почтовых работников) уведомление не было направлено, пострадавший должен самостоятельно обратиться в полицию, чтобы получить копию решения об отказе. Именно в такой ситуации пригодится полученный при личной подаче талон с регистрационным номером документа.

По нему можно быстро найти уполномоченного сотрудника, которому было поручено рассмотрение документа.

Когда выяснится причина отказа, с которой пострадавший не согласен, можно писать жалобу. При этом важно убедительно доказать, что действия государственных служащих не соответствуют закону, поскольку:

  • являются необоснованными;
  • противоречат уголовно-процессуальному законодательству;
  • не обосновываются причины отказа.

Образец жалобы на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела

На рассмотрение жалобы отводится 3-10 дней для рассмотрения прокуратурой или до 5 дней при рассмотрении судом. При наличии оснований постановление об отказе отменяется, в ином случае обращение остается без удовлетворения. Но даже в таком случае заявитель имеет 10 дней на обжалование в апелляционном порядке.

Заявление в прокуратуру

К компетенции прокуратуры относится расследование переданных полицией фактов преступного деяния. В целом, заявления о мошенничестве, направленные сюда напрямую, подлежат только обязательной регистрации.

Затем они переадресуются в полицию с указанием провести процессуальную проверку, которое полицейские не имеют права проигнорировать.

При этом следует учитывать, что движение документации между ведомствами увеличивает время их рассмотрения, что в некоторых ситуациях может быть критичным.

Но привлечь работников прокуратуры, минуя полицейское отделение, можно в ситуациях, когда:

  1. Имеется точный список подозреваемых или доказательства виновности, но сам факт преступления и вина пока нигде не зафиксирована.
  2. Имеется подтверждение утраты материальных ценностей (имущества, денег).
  3. Совершаются мошеннические действия юридическим лицом или ИП и требуется прокурорская проверка его деятельности на предмет законности.
  4. Наблюдается бездействие полиции или отказ принимать заявление без объяснения причин. При этом вместе с жалобой на мошенничество в прокуратуру можно подать еще одну, на полицейских.

Принцип написания практически не отличается от варианта, подаваемого в полицию. За исключением того, что в «шапке» адресатом не указывается конкретное должностное лицо, а название органа прокуратуры. Кроме того, рекомендуется описывать проблему общими фразами и не квалифицировать самостоятельно преступление по статьям Уголовного кодекса, указывая конкретные статьи нарушенных законов.

Важно! Прошение о возмещении ущерба от действий мошенника для обращения в прокуратуру недопустимо. Все материальные претензии могут быть решены только в порядке гражданского судопроизводства, а к компетенции прокуратуры относится только расследование уголовных преступлений и привлечение к ответственности виновных лиц.

Образец заявления о мошенничестве в прокуратуру

Варианты подачи жалобы в прокуратуру:

  • обратиться лично в канцелярию;
  • отправить заказным письмом с уведомлением;
  • воспользоваться интернет-приемной на официальном сайте.

Срок рассмотрения жалоб – 3-10 дней (в зависимости от необходимости проверки изложенных фактов), по истечении которых заявитель уведомляется о принятом решении посредством заказного письма.

Дальнейший ход рассмотрения дела можно отслеживать через сотрудника, который принимал документы.

После проведения проверки сотрудники прокуратуры передают дело в суд, чтобы привлечь виновное лицо к уголовной ответственности.

Судебное разбирательство

Обращаться непосредственно в суд следует в случаях, когда:

  1. Виновная сторона, ее данные и местоположение точно известны, а у пострадавшего имеется достаточно доказательств для подтверждения факта преступления и обманных действий, которые привели к утрате имущества, денежных средств или прав.
  2. Требуется обжаловать решение об отказе в возбуждении уголовного дела, выданное полицией или прокураторой.

Важно! Обращению в суд должна предшествовать попытка досудебного урегулирования конфликта – направление виновной стороне претензии с указанием своих требований.

Ее можно передать лично, обязательно требуя поставить на втором экземпляре документа отметку о вручении или воспользоваться услугой отправки заказного письма с уведомлением.

Последнее можно использовать как доказательство попыток урегулировать конфликт мирно.

По аналогии с обращением в прокуратуру в судебном иске указывается только наименование органа правосудия, без указания конкретного адресата-должностного лица.

В описательной части обязательно описывается само преступление, его последствия, дальнейшее взаимодействие пострадавшей стороны со злоумышленником, а также действия правоохранительных органов.

В зависимости от обстоятельств в прошении можно требовать:

  1. По делам с доказанной виной конкретного преступника: возмещения суммы ущерба и неустойки в пользу пострадавшего.
  2. По делам о необоснованном отказе в возбуждении уголовного дела: непосредственного его возбуждения или выполнения правоохранительными органами необходимых мер (расследования, доследования).

Исковое заявление дополняется доказательствами изложенных в тексте обстоятельств. С этой целью можно использовать текстовые документы, фото-, видео- или аудиоматериалы.

Иск можно подать в суд:

  • при личном визите в судебную канцелярию;
  • заказным письмом с уведомлением;
  • через законного представителя (при наличии соответствующей доверенности).

На заметку! Место подачи иска о мошенничестве выбирается по месту регистрации истца (автора). Уплата государственной пошлины по таким делам не требуется.

Определение о возбуждении уголовного дела выносится судом в 10-дневный срок после его подачи. Дата заседания определяется судьей и зачастую назначается спустя 30 дней после подачи иска.

Образец иска о возмещении ущерба от мошенничества

Законодательная база

  1. Приказ Генпрокуратуры России «Об утверждении и введении в действие Инструкции о порядке рассмотрения обращений и приема граждан в органах прокуратуры Российской Федерации» № 45 от 30.01.2013.

Источник: https://xn----7sbabf2al2alrezou2k.xn--p1ai/%D0%BD%D0%B0%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D0%B6%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B1%D1%83-%D0%BD%D0%B0-%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.