Как незаконно снять материнский капитал

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Как незаконно снять материнский капитал

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Дорогие читатели! Для решения вашей проблемы прямо сейчас, получите бесплатную консультацию — обратитесь к дежурному юристу в онлайн-чат справа или звоните по телефонам:
Вам не нужно будет тратить свое время и нервы — опытный юрист возмет решение всех ваших проблем на себя!

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи.

Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты.

При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Виды мошенничества

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

  1. Обналичивание денег.

  2. Получение мат. капитала подставными лицами.

  3. Ипотека.

  4. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

  1. Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

  2. Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

  1. Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

  2. Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Как обезопасить себя

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги.

В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев.

Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно что-то делать. Самое правильное – это обращение к правоохранительным органам с соответствующим заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут, при необходимости, все-таки получить эти деньги.

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/s-materinskim-kapitalom.html

Фирмы обналичивающие материнский капитал – мошенники или нет

Как незаконно снять материнский капитал

Материнский капитал представляет собой сертификат на денежную сумму, выдаваемый государством семьям во время рождения или усыновления второго и последующих детей. Такая финансовая помощь, несомненно, является очень выгодной для родителей.

Тем не менее, сейчас все чаще встречается незаконное обналичивание материнского капитала. Как осуществляется мошенничество в данной сфере и какое наказание за это грозит – подробно рассказывается в нашей статье.

Как получить и сколько дают

Финансовую поддержку от государства семья может получить только один раз. То есть материнский капитал предоставляется одновременно на всех детей, рожденных в данной семье.

Для того чтобы получить выплаты по материнскому капиталу, родителям необходимо предоставить определенный набор документов:

  1. Российский паспорт.
  2. Заявление установленной формы.
  3. Свидетельства о рождении детей.
  4. Пенсионное удостоверение.
  5. В случае усыновления (удочерения) — документы из суда.
  6. Если родитель не является гражданином России – документы, подтверждающие российское гражданство ребенка (детей).

Что касается суммы материнского капитала, то сейчас семья может получить значительно больше средств, чем это было 10 лет назад. Так, в 2007 году – именно с этого времени начал выдаваться материнский капитал – его сумма составляла 250 000 рублей.

Вплоть до 2015 года сумма материнского капитала индексировалась и выросла до 453 026 рублей. На 2018 год эта сумма остается прежней.

На что можно его потратить

Стоит понимать, что материнский капитал семья может использовать только для осуществления закреплённого ряда действий. На какие нужды государство разрешает потратить подаренные таким образом деньги?

Всю сумму денег или ее часть семья может потратить на:

  1. Улучшение условий проживания.
  2. Детское образование.
  3. Формирование пенсионных накоплений матери семейства.
  4. Необходимые ребенку-инвалиду товары, которые могут помочь ему интегрироваться в общество.

Рассмотрим более подробно каждое направление.

Жильё

Улучшение жилищных условий. Под данную категорию попадают такие аспекты, как:

  1. Оплата части ипотеки или ипотечного кредита, если он был приобретен семьей еще до получения материнского капитала.
  2. Проведение ремонта капитального характера или увеличение жилой площади, за счет перепланировки.
  3. Строительство дома (будет необходимо предоставить все чеки, подтверждающие трату средств на строительные и отделочные материалы, а также на оплату услуг рабочих);
  4. Вступление в жилищно-строительный кооператив.
  5. Участие в долевом строительстве.

Образование ребенка

Что касается образования, здесь средства могут пойти на:

  • оплату обучения ребенка в государственном высшем учебном заведении;
  • возмещение средств за оплату университетского общежития;
  • получение ребенком дошкольного и школьного образования, если оно является платным.

Пенсия матери и другие варианты

Также, сумма материнского капитала может быть передана в пенсионный фонд для формирования накопительной части пенсии матери. За такой услугой женщина может обратиться, как в государственный, так и в негосударственный пенсионный фонд.

Если в семье проживает ребенок инвалид, родители вправе потратить на него деньги, полученные от государства, в рамках перечня необходимых товаров и услуг для ребенка с ограниченными возможностями, который закреплен в Постановлении Правительства №831-р от 30.07.2016 года.

Особенности сделок с материнским капиталом

Трата средств на все вышеописанные действия обязательно должны сопровождаться соответствующими документами, такими как договор по ипотеке, договор с учебным заведением об оказании платных услуг, договор о найме жилого помещения с общежитием и так далее.

Стоит помнить, что средства, выделяемые государством в качестве материнского капитала, могут быть использованы только после того, как ребенку исполнится три года. В качестве исключения из этого правила выступает взнос по ипотечному кредиту и покупка товаров для детей-инвалидов. В этих случаях материнский капитал может быть использован в любой момент времени.

Законно ли обналичивать материнский капитал

В соответствии с законодательством Российской Федерации, обналичить материнский капитал нельзя. Любые попытки сделать это квалифицируются как незаконная деятельность.

Таким образом, фирмы, предлагающие обналичить средства, предоставляемые семьям государством, работают в обход законодательства. Более того, такие действия подлежат уголовной ответственности по статье УК РФ за мошенничество.

Существует один способ получения денежных средств, списываемых с материнского капитала, разрешенный законом. Сделать это можно только через государственный Пенсионный фонд Российской Федерации.

Причем, средства могут быть получены семьей только в безналичной форме, при соблюдении всех правил, прописанных в законе, то есть должно быть осуществлено целевое расходование по указанным выше направлениям и предоставлена соответствующая документация.

Как правило, легальная процедура получения материнского капитала очень сложна и запутанна, а также отнимает много времени. Поэтому многие семьи решаются на риск обналичивания средств через сторонние компании. В некоторых случаях это происходит просто по неведению граждан.

Как же осуществляется обналичивание материнского капитала мошенниками?

Обычно такие фирмы предлагают два способа:

  1. Покупка недвижимости у знакомых или родственников, которая осуществляется фиктивно, без реальной передачи жилого помещения.
  2. Приобретение квартиры или дома по цене, превышающей реальную стоимость недвижимости.

Первый способ считается наиболее простым и безопасным, потому что правоохранительным органам достаточно сложно доказать его незаконность.

Ведь сделка абсолютно идентична реальной: семья приобретает недвижимость у другого лица (которое на самом деле является знакомым или родственником), подписывает договор, который затем передается в Пенсионный Фонд РФ.

Фонд перечисляет деньги продавцу, а тот, в свою очередь, обналичивает их и возвращает семье, совершившей сделку.

Также, обналичивание части средств возможно через покупку старого жилья по заниженной стоимости.

Например, жилое помещение, находящееся по документам в нормальном состоянии, хотя в действительности непригодное для проживания, покупается семьей по заниженной цене.

Разница в реальной стоимости приобретенного жилья и в стоимости, прописанной на бумаге, возвращается покупателю в форме наличных средств.

Самое опасное в таких махинациях, что мошенники просто заберут ваши средства себе после обналичивания и затем перестанут выходить на связь. То есть вы не только станете участником незаконной операции и сами понесете уголовное наказание, но и лишитесь всех своих средств, которые могли быть потрачены на улучшение благосостояния семейства.

Если незаконная сделка совершена — последствия

На сегодняшний день государственные органы получают все больше возможностей отследить законность сделки по обналичиванию материнского капитала. Как же можно доказать, что в данной сфере было совершено мошенничество?

Например, Пенсионный фонд может осуществить запрос в прокуратуру, с целью проверки законности сделки. По правилам, каждый член семьи должен получить определенное число долей в новоприобретенной квартире. Кроме того, собственник квартиры уже не сможет самостоятельно продать или разменять квартиру до тех пор, пока детям, которым теперь тоже принадлежит часть жилплощади, не исполнится 18 лет.

Если Прокуратура подтвердит, что сделка была проведена незаконно, договор купли-продажи будет расторгнут. Таким образом, приобретенная недвижимость отойдет обратно к продавцу, а деньги вернутся к государству. В отношении же мошенников будет заведено уголовное дело.

Ответственность за обналичивание материнского капитала

Наказание за обналичивание материнского капитала будет определяться в соответствии со статьей 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Решение о мерах наказания по данной статье может различаться, в зависимости от основания привлечения к ответственности:

  1. Если было совершено хищение денежных средств, осуществленное в обход законодательства, путем предоставления информации, являющейся недостоверной, мошенник может понести наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, до 360 часов обязательных работ, до 1 года исправительных работ или ограничении свободы сроком до 2 лет.
  2. Если в осуществлении мошеннических действий участвовало несколько лиц, это может быть квалифицированное как преступление по предварительному сговору и мошеннику будет назначено наказание в виде штрафа до 300 тысяч рублей, до 480 часов работ обязательного характера, до 2 лет исправительных работ, до 4 лет лишения свободы.
  3. При использовании служебного положения в процессе осуществления незаконной деятельности в данной сфере, а также, если мошенничество было совершено в крупном размере, преступнику полагается до полумиллиона штрафной суммы или ограничение свободы до 6 лет и штраф до 80 тысяч рублей.
  4. В случае, если операцию по незаконному обналичиваю материнского капитала проводила организованная группировка и было совершено преступление в особо крупных размерах, то суд может вынести решение о наказании в виде срока лишения свободы до 10 лет и в штрафа до миллиона рублей.

Таким образом, наказание за мошенничество в данной сфере является довольно серьезным, особенно при учете того факта, что в подобных случаях, суд практически всегда становится на сторону государства.

Как защититься от мошенников

При проведении любых сделок, касающихся материнского капитала, необходимо обращаться исключительно в государственные органы. Несмотря на сложность процедуры и бумажную волокиту, получение выплат от государства по официальным каналам всегда является самым правильным путем.

Стоит понимать, что, связываясь с фирмами, занимающимися обналичиванием материнского капитала, вы заведомо обрекаете себя и свою семью на юридические проблемы и становитесь соучастником уголовного преступления.

Кроме того, необходимо тщательно проверять все документы, которые предоставляются и подписываются в процессе получения Помощи от государства семьям в виде материнского капитала.

Итак, теперь вы знаете, какая сделка будет считаться законной и как незаконно обналичить материнский капитал. Вступая в контакт с компаниями, занимающими незаконными действиями, вы подвергаете близких людей опасности.

Заключение

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (495) 935-86-36
+7 (812) 449-55-12
+7 (800) 700-39-98 

Это быстро и бесплатно!

Очевидно, что лучше потратить время на подготовку всех необходимых документов, чем потом тратить время в суде. Поэтому четко убедитесь, что в процессе получения выплат по материнскому капиталу, вы работаете с государственными органами, а не с мошенническими организациями.

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/obnalichivanie-materinskogo-kapitala-statya.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.