Как доказать факт передачи денег без расписки

Содержание

Как доказать факт мошенничества?

Как доказать факт передачи денег без расписки

В 2020 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать. Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике?

Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого.

Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор.

Например, при мошенничестве с недвижимостью злоумышленники действуют по следующей схеме: один находит объект недвижимости и продумывает организацию преступления, второй берет на себя роль риэлтора, третий занимается юридическим оформлением сделки.

Мирные переговоры

Занимая крупные суммы знакомым, часто люди не берут расписок. Многие даже считают это неприличным, потому что привыкли доверять своему окружению. Однако впоследствии они нередко не могут вернуть свои деньги обратно, поэтому возникает закономерный вопрос: как доказать мошенничество без расписки?

Прежде всего следует попытаться договориться, ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке — в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом.

Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.

Однако на случай, если мирные переговоры окажутся неэффективными, человеку нужно знать, как доказать умысел на мошенничество, поскольку это квалифицирующий признак преступления.

Если заемщик не скрывается, общение с ним можно зафиксировать тремя способами:

  1. записью разговора.
  2. записью беседы при личной встрече.
  3. Интернет-перепиской.

и видеодоказательства

Один из способов, как доказать передачу денег при мошенничестве — подготовка аудио- или видеозаписи разговора с подозреваемым, в котором он прямо говорит о том, что взял определенную сумму в долг, но до их пор ее не вернул. Запись должна быть хорошего качества.

Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:

  • проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
  • зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
  • указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.

Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:

  • сумму долга;
  • дату передачи денег;
  • требование вернуть долг;
  • цель займа.

Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания. Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником.

При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.

Текстовые доказательства

В 21 веке действенным способом, как доказать факт мошенничества, является текстовая переписка: по электронной почте, в социальных сетях или через sms. Важное условие — отправлять сообщения с аккаунта, который зарегистрирован на пострадавшего.

Когда должник ответит на сообщение, полученный текст нужно будет распечатать вместе с исходящим и сохранить, чтобы потом использовать как доказательство вины подозреваемого.

Если в ходе судебного разбирательства должник начнет отказываться от своих слов, суд направит интернет-провайдеру или социальной сети запрос о реальности предоставленной переписки.

Дополнительно следует подстраховаться свидетелями, которые смогут подтвердить факт общения в интернете пострадавшего и обвиняемого.

Ни один человек не застрахован от столкновения с профессиональными мошенниками.

Однако, чтобы обезопасить себя от рисков, перед передачей денег необходимо потребовать с человека расписку, а также посмотреть документы, удостоверяющие его личность, записать его телефон, номер автомобиля, привлечь свидетелей. В случае мошенничества все эти данные позволят быстрее доказать преступление и получить компенсацию ущерба.

Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности

Если стоит вопрос о том, как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, важно понимать, что потребуется более тщательное расследование. Началом процессуальных действий станет декларирование факта преступления, поскольку неверная трактовка действий или намерений бизнесмена может повлечь за собой назначение реального тюремного заключения.

Все финансовая и разрешительная документация компании будет подвержена тщательному аудиту.

С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления.

Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

В первую очередь проверяется договор, обязательства по которому были нарушены.

Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин — например, форс-мажора.

Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Если нарушений в договоре не выявлено, в нем не обнаружено признаков преступного умысла, специалисты проверяют другие значимые условия для исполнения бизнесменом своих обязанностей, в том числе:

  • подлинность лицензии (если она требовалась для оформления договора);
  • наличие финансовых ресурсов (в случае заключения договора поставки товара, когда он был распродан, но не был оплачен);
  • наличие самого товара или канала его поставки (если товар заранее оплачен, но не поставлен).

При выявлении подобных обстоятельств преступный умысел и сам факт совершения мошеннических действий доказать в суде будет легко.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД. В нем должны быть указать следующие данные:

  • все обстоятельства дела;
  • дата, время и место передачи денег;
  • точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
  • количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
  • просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Обращение в суд

Если вернуть долг с помощью полиции не удалось, пострадавшему следует узнать, как доказать мошенничество в суде — это единственный оставшийся способ вернуть свои деньги и наказать злоумышленника.

В заявлении для суда ответчик должен указать исчерпывающую информацию о себе: адрес проживания, место работы, семейное положение, средний доход за месяц, контактные данные. Также необходимо подробно описать все обстоятельства, которые повлекли за собой образование долга.

Одновременно с иском рекомендуется подготовить ходатайство о наложении ареста на имущество должника. Заявитель может самостоятельно направить в ЕГРП запрос справки о наличии у ответчика имущества, а потом озвучить эти данные в суде.

Чтобы ходатайство было удовлетворено, рекомендуется изложить опасения о том, что должник реализует имущество до завершения судебного процесса по делу.

Успех судебного разбирательства напрямую зависит от полноты доказательной базы. Потерпевшему понадобится предоставить:

  • аудио- и видеозаписи переговоров с подозреваемым с протоколами их расшифровки;
  • справки от оператора связи о владельце телефонных номеров;
  • распечатки переписок с должником по интернету и/или sms, заверенные у нотариуса;
  • письменную претензию и возвращенное уведомление о вручении заказного письма с требованием вернуть долг;
  • постановление ОВД об отказе в возбуждении уголовного дела.

Косвенными доказательствами могут стать свидетельские показания, а также информация о наличии у потерпевшего денег на момент их передачи должнику и тратах должника в период займа.

Кроме того, заявитель должен иметь при себе паспорт и квитанцию об уплате государственной пошлины, но эти деньги он сможет взыскать с ответчика в случае, если выиграет суд. Есть возможность подать ходатайство об отсрочке уплаты госпошлины до фактического дня рассмотрения дела. В таком случае издержки понесет проигравшая сторона.

Ответ на вопрос, трудно ли доказать факт мошенничества, зависит от полноты собранных доказательств. Если у заимодавца есть расписка от должника, суд окажется на его стороне. Это главное подтверждение вины подозреваемого, который злоупотребил доверием кредитора и похитил его средства. Сложнее обстоит дело при отсутствии расписки.

В таком случае нужно попытаться уговорить человека на мирное решение вопроса и составление этого документа. В случае отказа придется уделить повышенное внимание сбору доказательств.

Однако любой судебный процесс трудоемкий и длительный, поэтому перед передачей денег в долг лучше подстраховать себя заранее — узнать больше информации о человеке, потребовать расписку и привлечь свидетелей.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/kak-dokazat-moshennichestvo/

Как взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?

Как доказать факт передачи денег без расписки

Одалживание денег всегда связано с риском, что их будет затруднительно вернуть.

Даже если определенная сумма дается в долг родственникам или хорошим друзьям, всегда сохраняется вероятность, что ее вам не вернут или вернут с задержкой.

Чтобы была возможность взыскать выданные средства, эксперты советуют всегда оформлять факт передачи денег договором и распиской. Если их нет, вернуть долг бывает проблематично.

Если не возвращают долг, и при этом нет договора, то перво-наперво стоит попробовать договориться. Если факт передачи денег действительно имел место, то должнику будет сложно это отрицать. Скорее всего, он попросит отсрочки.

Если такая ситуация повторяется неоднократно, то имеет смысл создать аудио и видео доказательства, так как часто бывает, что должник впоследствии и вовсе отрицает, что брал деньги.

А если у вас на руках будут доказательства обратного, с их помощью можно «напомнить» ему о долгах, а при дальнейших задержках появится возможность обратиться в суд.

Переговоры с должником

При разговоре со злостным должником можно иметь в кармане диктофон.

Если разговор происходит по телефону, то нужно включить запись разговора – только убедитесь сначала, что у вашего аппарата присутствует такая функция. Хорошо, если передача денег происходила при свидетелях.

Тогда должнику будет сложнее отрицать, что он брал деньги. Но суд не всегда учитывает показания свидетелей, если нет других доказательств.

Чтобы приобрести письменные доказательства возникновения задолженности, можно направить заемщику письмо с требованием погасить долг. Если он напишет ответ, это будет отличным подтверждением, что взятие займа имело место.

На этапе переговоров важно добиться от второй стороны признания, что долг был, и получить весомые доказательства.

Собрав их, можно повторно обратиться к должнику и пригрозить обратиться в суд и правоохранительные органы, если тот в ближайшее время не отдаст положенное.

Если это не возымело действия, или если должник начал отрицать факт передачи денег, то не нужно медлить или бояться, нужно сразу обращаться в инстанции.

Обращение в полицию

Первым делом следует написать заявление в полицию о факте мошенничества. Так как у вас на руках нет расписки или договора займа, то доказывать, что передача денег имела место придется другими способами.

Тут пригодятся собранные доказательства:

-Диктофонные записи или записи телефонных разговоров.

-Письма или sms, в которых ответчик обещает вернуть долги.

– -доказательства, если, к примеру, передача денег происходила в общественном месте, где имеется камера видеонаблюдения (если нет доступа к записям, можно просто указать в заявлении, что в этом месте можно их найти).

-Показания свидетелей.

В заявлении следует указать:

– Свои данные.

-Данные должника.

Если есть его паспортные данные, известен адрес его проживания или работы, имеет его телефон или электронная почта – все эти сведения нужно указать. Оперативникам проще будет разыскать должника и доставить его в ОВД для беседы со следователем.

-Время и место передачи денег и момент возникновения задолженности.

-Сумму переданных средств и размер «набежавших» пени.

-Причины, по которым должник не возвращает деньги. Количество попыток связаться с заемщиком и их последствия.

Заявление необходимо подать в дежурную часть по установленной форме. С собой достаточно иметь только паспорт и письменные доказательства. Затем следует дождаться вызова следователя, и уже ему подробно разъяснить все обстоятельства дела.

После разговора с вами следователь вызовет должника, побеседует с ним и, если тот будет упорствовать в своем отрицании взятия денег, направит дело в суд.

���� ���� ������������������ �������������� ���������������������������� �������������� ����������

Как доказать факт передачи денег без расписки

���������������� ������ ������������ �������������� �������������� �������������� ���������������� ���������������� ���� ���������������������� ���������� �������������������� �������� ����. ������ ���� ������������ �������������������� �������������� �������������������� ���������� �������������� ���������� ���� �������� �� ���������������� ����������������.

���������������� ������������������ ������������������������ ������������������������������, ������ �������������� ������ �� �������� ������������ �������������� ����������������, �� ������ �������������� ���������������� ������ �� ���� ����������������.

�� ���������� �������������������� �������������������� �������������� �������� ����������������. ������ ������������������ ���� ������������ ������������������ �� ���������������� ������������������, �� ���������������������� ������������������ ������.

������������ ���������� ����������������, �������������� ���� �������������� �� ���������� ���� ���������� ������������ �� ��������.

���� ������������, ������ ������������ ���� ������, ������ ���������� ������������������ �� ������������ ������������������������, ������������ ������ ������������������ ������������, ���������� ���������������� ������ ������������ �������������������� ��������, ������ �������������� ���������������� ������ ������. ������������ �������������� ����������������, �������������� ���������������� ������������������ ������, ���������� �������� ������������������ ������������.

������ ���������������� �� ��������, ������ ���������� ������������������ �������������������� �� ������ �� ���������� �� ����������������.

������������ ������������������ ���������������� �� �������������� ������������ ���� ���������������� ���������� �� ���������������� ���� ���������������������� ������������ ��������������������. ������������������ �������� ������������ ������������������ �� ������������������ ����������������.

�� �������������� �������������� ��������������������, ������ �� �������������������������� ������������������ ���������� �� ���� �������������� �� ������ ���� ���������� ���������������� ����������������.

���������������� ���������������� ���������� ���������� ���������������������������� �������������� ��������������������������������,������������ �������� ��������������������

���� �������������������� ���������������� ��������������, ������ 20 ���������� 2008 �������� ���� ���������������� ���������� �� ������ 200 000 ������������ ������ 4 ���������������� �� ���������� ���� ���������������������������� ��������.

������ �������� ������������������ ���������������������� ���������������� ���� ���������� ������������ ���������� 20 ���������� ������������������, ������������������ ���������� ������������������ �������������� ���� ��������������������.

������������ ��������������, ������ ������������, �������� ���������� ���������� �� ������ ������������ – ������������ 100 000 ������������ ������ ���� ���� 4 ����������������, �� ������������������ ���������������� 20 ���������� �������������� ������������ ���������������� ���� ����������.

���� ������������ ������������������ ������������ ������ �� ���� ���������� ����������������������.

���������������� �� ������������, �� ������������������, ������������������ ���������������������� – ���������������� �������������� �������������� ���� ������������, ���� �� ���������������� – �������������� �������������� ������. ������ ������������ ������ ���������������������� �� ���� ���������������������� ����������.

���� ������������ ���� ���������� ������������ ������ �� ���� ������������������ �� ������, ������ �������������� ���� �������������� ���������� ����������������.

�� ���������� ������������, �������������� ���������������� �������������������� �� ������.

�� ���������� ������������ �� ���������������� ������������������ ������������ ���� ���������������������� – �������� �� ������ ���� ���������� �������� ���������������� ����������������. ���� �� ���� ���� ������������������������.

������������ ���� �������� ������������������ ������������, ���������� �������������� �������� �� ���������������� �������������� ���� ���������������������� �� �������������� ���������� ������������������������������ ��������������.

������������������ ������������������ �� ���������������������������� ���� ��������, �������� ���������������� ���� ��������, ������ ���������� ������������ ���� ������ ���������������� �������������� ����������.

�� ������������������ �� �������� ���������������� ���� ������������������������ �������� ������������������ ���������������� �������������� ������������ �� ����������, ������������������ ���� ���������������� “���������������� �� �������������������� �� �������������������������� ������������������ ���� ���������������� ������������������ �� ���������������� ��������”.

���������������� ���������������� ���� ���������������������� ���������� �������������������� �������� �������������� ������������ �������������� ���������� �� ���������������� �������������������� ������������ ���������� ������������ �� �������������������������� ������������������.

�� ���������������������� ���������� �������������� ���������������� ���������������� �������������������� �������� �������������� ������ ������:

�� ������������ 807 ������������������������ �������������� ���� �������������� ������������������: ���� ���������������� ���������� �������� �������������� (��������������������) ���������������� �� �������������������������� ������������ �������������� (����������������) ������������ ������ ������������ ��������, ������������������������ ���������������� ��������������������. �� �������������� ������������������ �������������������� �������������������� ���������� ���� ���������� ���������� (���������� ����������) ������ ������������ �������������������� ������������ �������������������� ���� ���������� �������� ���� �������� �� ����������������. ������ �������� �������������� ���������� ������������������ ���������������������� �� �������������� ���������������� ���������� ������ ������������ ����������.

���������������� �������������� 161, 808 �������� ���� ������������������������ �������������� �������������� ���������� ���������� �������������������� ������������ �������� ���������������� �� �������������������� ����������, �������� ������ ���������� ������������������ ���� ���������� ������ �� ������������ ������ �������������������������� �������������� ���������������������� ������������ ������������ ����������. ���� �� �� ������������, ���������� ���������������������� ���������������� ���������������������� ��������, – �������������������� ���� ����������.

�� �������������������������� ���������������� ���������� �� ������ �������������� ���������� �������� ������������������������ ���������������� ���������������� ������ ������������ ����������������, ���������������������������� ���������������� ������ ���������������������� ������������������������ ���������������� ����������.

���������� ��������������, ������������������������ ���������������� ���������������� ���� ���������������������� ���������� �������������������� ��������, ������ ������������������������ ������������������ ������������ ������ �������������� �������������������� �������������������� ���������������� ��������������������������, �������������� �������������������� ���������� �������� �������������������� ���� ���������������������� ���������������� �������������������� �������������������� �������������������� ������������.

������ ���������������� �� ������������ 1 ������������ 160 ����������-�������� ������������������������ ��������������, ������������ �� �������������������� ���������� ������������ �������� ������������������ “���������� ���������������������� ������������������, ���������������������� ���� �������������������� �� ������������������������ ���������� ������ ������������, ������������������������ ������������, ������ �������������� �������������� ������������������������������ ������ ������������”.

���� ������������ ������������ 162 ������������������������ �������������� ���� ������������������ ������������������������ �������������� ���������� ������������ ������������ �������������� ���������� �� ������������ ���������� ������������������ �� �������������������������� ������������ ���� ������������������ ��������������������. ���� ���� ������������ ���� ���������� ������������������ �������������������� �� ������������ ����������������������������. ������������ ���� ��������������������, ������������������ ������ ������������������������ – ���������������� ���������������� ���������� �������������������� ���������������������� ���������������� ���������� ���������������������������� �������������������� ��������������������������������, ���������� �������������������������� ������������������.

���������������� ���������������� ���� ���������������������� ���������� �������������������� �������� ����������������, ������ ���� �������������������� �������� �������������� – ������ ������������������������ �������� ���������������� ���������� ������������������ ������������������ �������������� �������������������� �� ������������.

������ ������ ������ �������������� ���������������� ���� ����, ������ ���������������� ���� ���������� ������������ ������������ ���� �������� ����������������. �� �������������������� ���������������� �������� �������������������� �� �������� ������������ �� ������������������������ ��������������������.

���� ����������������������������, �������������� ���������� ������������ ���������������� ������ ������������������������ ���������������������������� ������������, �� ������������������ �������������������� ������������ (��. 4 ����. 67, ��. 4 ����.

198 ������������������������ ������������������������������ �������������� ����) �������������� ������������ ���������� ���������� ���� ����������������.

���������� ��������, �������������������� ������������������ ������, ���������������� ������������ ���� �������� ������������, ������ ���� ������������ ������������ 408 ������������������������ �������������� �������������������� ���������������� ���������������� �� �������������������� ������������������������ ������������������������ ������������������ �������������������������� ���� �������������� ����������������, �������� ���� ���� ���������� ���������������� ��������.

������������ ���������������� �������� ���� ����, ������ ������������ �� ���������������� ������������������ ���� �������� ������������������������ �������� (���������� ����������������) �������������������������� �� �������������������������� ������������ ��������, ����������������, ���� ������������ �������������������� ��������, ������������������������������.

���������������� ���������������� ���� ���������������������� ���������� �������������������� �������� ������ ������ ���������������������� – �������� �� ������, ������ ���������������������� �������������������������� ��������������������������, �������������������������� �������� �������������������� ���������������� ���������� �� �������������������� ����������������������, ������������ ���� ������������������. �� ���� �������� ������������ ������������ ������ ���� ���� �������� ���������������� ���������������� �������������� ����������.

�������������� ������������������ ������ �� ���������� �������������� �������������� ���������������� ������������ ���������������� �������������� ���������� �� ���������� ������������������������ �������� �� ���������������� ����������������, ���� �� ������������ ���������� ����������������������.

Источник: https://rg.ru/2016/04/26/vs-rf-raziasnil-poriadok-dokazatelstva-nalichiia-dolga.html

Как доказать мошенничество без расписки: восстановление справедливости

Как доказать факт передачи денег без расписки

Бизнес юрист > Гражданское право > Взыскание задолженности > Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать

Если вы стали жертвой афериста, но не составили расписку, не нужно паниковать. Только здравый и холодный расчет поможет вам восстановить справедливость. Чтобы решить проблему нужно вначале разобраться, что такое мошенничество, и что такое расписка. Поможет ли обвинение в мошенничестве вернуть свои деньги или имущество?

Что такое мошенничество?

Под мошенничеством понимаются умышленные неправомерные действия человека, направленные на завладение чужим имуществом через обман либо злоупотребление доверием.

Мошенничество

Важно понимать, что для квалификации этого правонарушения важно наличие изначального умысла на незаконное завладение имуществом или денежными средствами.

Например, вам звонят и говорят, что ваша банковская карта была заблокирована, и для ее разблокировки нужно сообщить пин-код. Получив, пин-код злоумышленник снимет с карточки все ваши деньги.

В данном случае преступник и не собирался вам помогать. Более того, он вас обманул с целью получения неправомерной выгоды для себя.

И рассмотрим другой случай, когда человек взял аванс на поставку товара, но товар не поставил. При этом не отвечает на звонки, и вообще куда-то пропал. В таком случае мошенничества может и не быть. Одно дело если никакого товара у поставщика не было, и он и не собирался его поставлять.

А показал он фальшивый каталог, поддельные документы о предпринимательской деятельности и т.д. И совсем другое дело, если поставщик – легальный субъект хозяйствования, который потерял, пропил, проиграл, заплаченные ему денежные средства.

В таком случае он будет нести только гражданскую ответственность, за невыполнение договорных обязательств. Состава правонарушения здесь нет.

Виды мошенничества

Мошенничество может быть как административным правонарушением, так и преступлением. Все зависит от размера причиненного убытка.

Мошенничество является:

  • Административным правонарушением – если сумма незаконно полученных средств не превышает 1 000 рублей
  • Уголовным преступлением – если сумма незаконно полученных средств более 1 000 рублей.

Как к административной, так и уголовной ответственности за мошенничество привлекает только суд, о чем принимается:

  1. Постановление – в административных делах.
  2. Приговор – в уголовных делах.

Что такое расписка?

Расписка – это письменный документ, подтверждающий факт передачи и получения денег или материальных ценностей, а также основания для таких действий. Расписка пишется в случае заключения устных договоров, и подтверждает выполнение сторонами такого устного соглашения своих обязательств.

Расписка может быть не заверена нотариально. Чтобы обезопасить себя, при передаче и получении денег можно пригласить свидетелей, которые также напишут в расписке, что присутствовали при передаче и получении денег, а также знают, за что деньги передавались.

Как доказать мошенничество имея на руках письменное подтверждение долга?

Любая расписка играет не в пользу мошенника. Поэтому они всяческими способами пытаются избежать ее оформления. А если и пишут, то пытаются очень образно излагать факты, в подтверждение которых она пишется.

Сам по себе факт получения денег, можно доказать практически с любой распиской. Но это лишь основание для гражданского иска в суд. Чтобы доказать мошенничество, нужно подтвердить первоначальный умысел должника не отдавать долг.

Для этого нужно настаивать, чтобы в расписке указывали целевое назначение займа.

Расписка

Думаю, что никто не одалживает деньги каждому встречному. Любой кредит доверия основывается на осведомленности о материальном положении заемщика и целях получения денег.

Так вряд ли кто-то одолжит крупную сумму для похода в игорное заведение, или вклада в инвестиционный проект с высокими рисками. Поэтому любой мошенник придумывает легенду для кредитора, создающую его положительный образ заемщика.

Хотя в реальности, такой человек наверняка выманил средства у многих.

Так мошенник может заявить, что он владелец заводов, газет, пароходов, и ему нужны деньги для развития бизнеса. Если это будет отображено в расписке как цель получения займа, доказательство отсутствия у мошенника процветающего бизнеса и дорогого имущества будет реальным подтверждением мошенничества. Поскольку если бы кредитор об этом знал раньше, то не выдал бы заем.

Другой путь – это доказать безосновательность невыполнения своих обязательств. Например, у заемщика дорогой автомобиль, дом, дача, айфон и т. д, а он уже несколько месяцев не может отдать 500 долларов.

При этом у заемщика нет никаких несметных долгов. Он просто не хочет рассчитываться. В этом случае также возможно привлечь должника к ответственности.

Доказать финансовое состояние заемщика можно отправив информационные запросы держателю соответствующих реестров недвижимости и земли.

Если расписка была связана с оформлением сделки?

При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.

Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.

Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.

Что делать, если расписка при оформлении сделки не оформлялась?

При отсутствии документального подтверждения сделки, мошенник будет отрицать получение денег или материальных ценностей в принципе. Поэтому существует только один способ доказать мошенничество без расписки – подтвердить факт получения денег мошенником.

Устная сделка

Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника.

А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела.

Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.

А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще.

Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д. Скорее всего, он вам об этом говорил.

Поэтому, как только вам стало известно от следователя, что мошенник не признается в получении денег, следует попросить следователя проверить недавние приобретения мошенника и его близких родственников.

Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.

Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.

Как доказать мошенничество в сети интернет?

Мошенничество в сети интернет особенно популярно. Мошенник лично не видит и не встречается со своей жертвой. Понятно, что и расписки в таком формате никто не оформляет. Но в этой ситуации доказать мошенничество намного проще, чем в других случаях.

В интернете обмануть очень просто. Любой может создать сайт, наполнить его любым содержимым, в том числе качественными поддельными фотографиями, подтверждающими экспертность мошенника в том или ином вопросе. Но современная экспертиза способна установить подлинность той или иной фотографии, в том числе и изображенных на ней документов. А также личность мошенника, или связанных с ним людей.

Мошенники в интернете

Так, если сайт мошенника зарегистрирован в российской доменной зоне, такая регистрация могла быть произведена только по паспорту. Полиция легко может получить информацию о владельце мошеннического сайта. Если же нет, можно идентифицировать мошенника по платежным документам.

Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически.

На самом деле, при приеме платежей на электронный кошелек деньги поступают на счет лица, управляющего так называемым платежным агрегатором. Взамен он перечисляет электронные деньги на электронный кошелек мошенника. Вот этот банковский счет управляющего платежным агрегатором полиция легко сможет узнать.

И добиться через суд его блокировки.

Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется.

А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги.

Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.

Доказать мошенничество без расписки возможно, если серьезно подойти к этому вопросу. Своевременно обратится в полицию, и держать под личным контролем ход следствия.

Но следует помнить, что даже самый суровый обвинительный приговор мошеннику не вернет вам денег. Для этого нужно обращаться с гражданским иском.

Поэтому главная цель доказательства мошенничества – сбор документов для гражданского иска.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: https://PravoDeneg.net/civil/debt/kak-dokazat-moshennichestvo-bez-raspiski.html

Как взыскать долг, когда нет расписки, а из доказательств только переписка в соцсетях?

Как доказать факт передачи денег без расписки

В 2018 году знакомый взял у меня в долг 3000 Р и не вернул. Расписку мы не составляли. 2000 Р я передала наличными, а 1000 Р перечислила на карту. Из доказательств существования долга у меня только переписка в соцсетях и справка из банка о переводе.

Я прочитала у вас статьи о том, как подавать иск в суд и как работают судебные приставы. Задумалась, как взыскать этот долг и стоит ли прибегать к помощи государства в возврате денег, будет ли стоить игра свеч.

Вот какие у меня варианты:

  1. взыскать долг через суд;
  2. обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве;
  3. воспользоваться услугами черных коллекторов, которые работают за процент от долга.

Хочется наказать непорядочного должника и вернуть свои деньги, получить неустойку, компенсацию морального вреда. Или хотя бы просто наказать, не уйдя в еще больший минус.

Евгения

Т—Ж рассказывал, как оформить передачу денег, чтобы потом получить их обратно:

Давайте рассмотрим все варианты, которые у вас есть, чтобы взыскать долг.

При проверке должника вызовут в полицию, чтобы получить от него объяснения.

Должник, скорее всего, заявит, что ни о каком долге не слышал, деньги не получал, а ваши скриншоты из соцсетей сделаны в фотошопе.

Или скажет, что получал, но никого не обманывал — просто платить пока не может. Вот как будут деньги — так сразу отдаст. Тогда вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

В других случаях вам скажут, что это гражданские отношения, куда полиция не вмешивается. Хотите вернуть деньги — идите в суд.

Расходы: бесплатно.

Мой прогноз: дело, вероятно, не возбудят, но должник может испугаться и отдать деньги. Или в своих объяснениях он признает, что брал деньги в долг. Тогда при подаче иска в суд можно использовать такие объяснения как одно из доказательств.

Есть масса способов потерять деньгиВ нашей рассылке — о том, как этого избежать. Подпишитесь, чтобы не пропустить полезные статьи

Но устная форма не освобождает вас от необходимости доказать, что сделка была. В качестве доказательств можно привести: показания свидетелей, записи телефонных звонков, переписку в интернете, смс, почтовые и электронные письма, объяснения в полиции, справки из банка о переводе денег.

К заявлению нужно приложить документы, подтверждающие наличие долга. Расписки нет, но есть скриншоты общения в соцсетях. Тут возможны проблемы.

Во-первых, в интернете люди часто скрываются под никнеймами, и судья не может сопоставить прозвища с реальными людьми. Вам придется доказывать, что аккаунт, с которым велась переписка, принадлежит должнику и это он писал вам, а не кто-то другой под его именем.

В вашем случае можно запросить у соцсети номер телефона, к которому привязан аккаунт должника, и IP-адрес, с которого отправлялись сообщения. Далее — запросить информацию у сотового оператора, чтобы установить владельца номера, и узнать у интернет-провайдера, кто пользовался IP-адресом на момент переписки.

Во-вторых, переписка должна содержать четкие указания на сумму долга, сроки и условия предоставления денег.

В-третьих, чтобы суд принял переписку во внимание, ее нужно заверить у нотариуса, а это стоит дороже, чем сумма ваших требований.

На юриста в среднем придется потратить от 15 000 Р за всю процедуру представления интересов на первой инстанции. Но первой инстанцией дело может не ограничиться: если должник проиграет, он вправе подать апелляцию. Вы тоже можете подать апелляцию, если решение суда вас не устроит. Чем дольше идет разбирательство и чем больше заседаний, тем дороже обойдутся услуги юриста.

Мой прогноз: все зависит от того, как вы соберете и оформите доказательства. Будьте готовы, что в суде должник скажет: «Я не получал денег, аккаунт в соцсети не мой». Или заявит, что аккаунт его, но переписку вел не он, а перевод на банковскую карту — это подарок.

Хорошо, если найдутся люди, которые присутствовали при передаче денег и которые смогут подтвердить, что вы дали их в долг. В целом шансов немного: обычно суды отказывают, когда нет расписки.

Если человек получил чужое имущество без законных оснований, он обязан вернуть его. Поэтому в исковом заявлении можно указать, что средства были переведены по ошибке.

Расходы: 400 Р на госпошлину плюс расходы на юриста, если он нужен.

Некоторые долги выгоднее простить, чем взыскивать. К сожалению, ваш случай кажется именно таким.

Всего за 3000 Р вы приобрели важный жизненный урок: нельзя давать в долг без расписки. Вы взяли урок со скидкой: многие люди платят за него сотни тысяч и миллионы рублей.

Если хотите наказать должника, подайте заявление в полицию — это бесплатно. Дело вряд ли возбудят, но должника вызовут на беседу и опросят. Возможно, он испугается и вернет деньги, такое бывает. В полиции вас будут отговаривать от подачи заявления — не ведитесь на это. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку.

Если вы перечисляли часть денег безналичным платежом, их можно вернуть через суд как неосновательное обогащение.

Подача иска о взыскании задолженности потребует сбора и нотариального заверения доказательств. Расходы будут больше, чем сумма, которую вы пытаетесь вернуть, а успех не гарантирован.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах или законах, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/verni-dengi/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.